Bankkontoübersicht
Die Bankkontoübersicht zeigt alle importierten Kontoumsätze eines Bankkontos und ermöglicht deren Zuordnung zu Rechnungen, Eingangsrechnungen oder Sachkonten. So behältst du jederzeit den Überblick, welche Zahlungseingänge und -ausgänge bereits verbucht sind.
Angebundene Bankkonten
Bevor Umsätze importiert werden können, muss in den Einstellungen unter Angebundene Bankkonten mindestens ein Bankkonto angelegt sein. Beim Anlegen werden folgende Felder hinterlegt:
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Name | Eine frei wählbare Bezeichnung, z. B. „Girokonto". |
| Kontoinhaber | Der Name des Kontoinhabers. |
| IBAN | Die IBAN des Bankkontos (max. 40 Zeichen). |
| BIC | Der BIC des Kreditinstituts (max. 11 Zeichen). |
| Kontowährung | Die Währung des Kontos, standardmäßig EUR. |
CAMT.053 einlesen
Kontoauszüge werden im Format CAMT.053 importiert. Dabei handelt es sich um ein standardisiertes XML-Format, das von den meisten Banken für den elektronischen Kontoauszug angeboten wird.
Um Umsätze zu importieren, wähle zunächst das gewünschte Bankkonto aus der Auswahlliste und klicke auf CAMT.053 einlesen. Es öffnet sich ein Dateidialog, in dem eine oder mehrere CAMT.053-Dateien ausgewählt werden können. Sowohl einzelne XML-Dateien als auch ZIP-Archive, die mehrere XML-Dateien enthalten, werden unterstützt.
Nach dem Import erscheinen die neuen Umsätze in der Liste. Bereits importierte Tage werden nicht erneut eingelesen — doppelte Importe derselben Datei sind daher unbedenklich.
Info
Die IBAN der importierten Datei muss mit der IBAN des ausgewählten Bankkontos übereinstimmen, sonst wird der Import abgelehnt.
Übersicht der Umsätze
Die Liste zeigt alle Umsätze des gewählten Bankkontos, absteigend nach Buchungsdatum sortiert. Die wichtigsten Spalten im Überblick:
| Spalte | Beschreibung |
|---|---|
| Status | Zuordnungsstatus des Umsatzes (siehe unten). |
| Wertstellung | Das Wertstellungsdatum des Umsatzes. |
| Buchungstext | Der vom Kreditinstitut übermittelte Buchungstext. |
| Verwendungszweck | Der Verwendungszweck der Zahlung. |
| Gegenkonto | Die IBAN oder Kontonummer des Gegenkontos. |
| Inhaber | Der Name des Kontoinhabers des Gegenkontos. |
| Betrag | Der Betrag der Transaktion (negativ = Belastung, positiv = Gutschrift). |
Zuordnungsstatus
Jeder Umsatz hat einen farblich markierten Status, der anzeigt, wie weit er bereits zugeordnet wurde:
| Status | Bedeutung |
|---|---|
| Nicht zugeordnet (rot) | Der Umsatz wurde noch keiner Rechnung oder keinem Sachkonto zugeordnet. |
| Teilweise zugeordnet (orange) | Ein Teil des Betrags wurde zugeordnet, es verbleibt noch ein offener Restbetrag. |
| Vollständig zugeordnet (grün) | Der gesamte Betrag wurde zugeordnet. |
Umsatz zuordnen
Über die Schaltfläche Details in der rechten Spalte öffnet sich die Detailansicht eines Umsatzes. Hier können Zuordnungen vorgenommen und verwaltet werden.
Der abweichende Betrag zeigt jederzeit, wie viel des Umsatzbetrags noch nicht zugeordnet ist.
Eingangsrechnungen zuordnen
Über Eingangsrechnungen zuordnen lassen sich offene Eingangsrechnungen mit dem Umsatz verknüpfen. Die Liste zeigt alle offenen Eingangsrechnungen, die noch nicht vollständig bezahlt sind. Optional kann nach einem bestimmten Partner gefiltert werden.
Wähle eine Eingangsrechnung aus und klicke auf Vollständig zuordnen, um den gesamten offenen Betrag der Rechnung zuzuordnen. Über Teilweise zuordnen kann ein abweichender Betrag eingegeben werden.
Bereits zugeordnete Eingangsrechnungen erscheinen auf der rechten Seite. Über Zuordnung aufheben kann eine Zuordnung rückgängig gemacht werden.
Rechnungen zuordnen
Über Rechnungen zuordnen können ausgehende Rechnungen (Verkaufsrechnungen) mit dem Umsatz verknüpft werden. Die Bedienung entspricht der Zuordnung von Eingangsrechnungen.
Sachkonto zuordnen
Umsätze, die keiner Rechnung zugeordnet werden können — etwa Bankgebühren oder Zinsbuchungen — können direkt einem Sachkonto zugeordnet werden. Dabei werden ein Sachkonto und der zuzuordnende Betrag angegeben.
Zuordnung entfernen
Bestehende Zuordnungen werden in der Detailansicht aufgelistet. Über Zuordnung entfernen kann eine einzelne Zuordnung gelöscht werden. Der Betrag wird dadurch wieder als offen geführt.
Auswirkung auf offene Posten
Jede Zuordnung zu einer Rechnung oder Eingangsrechnung erzeugt automatisch eine Zahlung in den offenen Posten:
- Eingangsrechnungen (Kreditoren): Die zugeordnete Zahlung erscheint in den offenen Posten der Kreditoren und reduziert den offenen Betrag der Eingangsrechnung entsprechend.
- Rechnungen (Debitoren): Die zugeordnete Zahlung erscheint in den offenen Posten der Debitoren und reduziert den offenen Betrag der Rechnung entsprechend.
Wird eine Zuordnung entfernt, wird die zugehörige Zahlung ebenfalls aus den offenen Posten gelöscht und der offene Betrag der Rechnung wieder vollständig ausgewiesen.
Fremdwährung
Enthält ein Umsatz eine Zahlung in einer anderen Währung als der Kontowährung, können in der Detailansicht zusätzliche Angaben hinterlegt werden:
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Zahlwährung | Die Währung, in der die Zahlung ursprünglich erfolgt ist. |
| Wechselkurs | Der angewendete Wechselkurs zwischen Zahlwährung und Kontowährung. |
| Betrag in Fremdwährung | Der Betrag in der Zahlwährung. |
Info
Die Zahlwährung kann nicht mehr geändert werden, sobald dem Umsatz bereits eine Zuordnung hinzugefügt wurde.